כלכלה נבונה סוכנות לביטוח

• ביטוח בריאות
• ביטוח סיעוד
• ביטוח תאונות
• ביטוח מחלות קשות
• ביטוח חיים
• ביטוח אובדן כושר עבודה
• ביטוח חיים למשכנתא ומבנה
• ביטוחי רכב – חובה / צד ג / מקיף
• ביטוח לעסק
• ביטוח אחריות מקצועית
• ביטוח נסיעות לחול
• ביטוח פנסיה / מנהלים
• ביטוח חסכון

למעבר לאתר המלא לחצו כאן

תכנון פיננסי הוא תהליך ניהול משאבים כספיים שמטרתו להגיע למטרות כלכליות בטווח הקצר, הבינוני והארוך. התהליך כולל:

1. הגדרת מטרות: קביעת מטרות פיננסיות כמו חיסכון לדירה, פנסיה, טיול או השקעה בעסק.
2. ניתוח המצב הנוכחי: סקירה של ההכנסות, ההוצאות, החובות והנכסים הקיימים.
3. תכנון תקציב: יצירת תקציב שמאפשר שליטה על ההוצאות וחיסכון.
4. השקעות: בחינת אפשרויות השקעה שונות בהתאם למטרות ולסיכון.
5. ניהול סיכונים: זיהוי סיכונים פיננסיים והגנה על הכספים באמצעות ביטוחים ודרכי פעולה שונות.
6. מעקב והתאמה: מעקב אחרי ההתקדמות לעבר המטרות והתאמת התכנון במידת הצורך.

תכנון פיננסי טוב מסייע להשיג יציבות כלכלית ולבנות עתיד פיננסי בטוח.

תכנון פיננסי חכם עם כלכלה נבונה סוכנות לביטוח ופיננסים!
האם אתם מוכנים לקחת את השליטה על העתיד הפיננסי שלכם?
ב"כלכלה נבונה סוכנות ביטוח ופיננסים" אנו מציעים לכם שירותי תכנון פיננסי מותאמים אישית שיעזרו לכם להשיג את המטרות שלכם:

• הגדרת מטרות פיננסיות – מהחלום על דירה ועד לחיסכון לפנסיה
• ניתוח מצב כלכלי – הבנת התמונה הכוללת והזדמנויות לשיפור
• בניית תקציב – ניהול הוצאות חכם וחיסכון אפקטיבי
• ייעוץ השקעות – גישה להזדמנויות השקעה המתאימות לכם
• ניהול סיכונים – הגנה עליכם ועל רכושכם באמצעות ביטוחים מתאימים

בואו להתייעץ עם המומחים שלנו ותקבלו תוכנית מותאמת אישית שמבוססת על צרכים ומטרות ייחודיות.

צרו קשר עכשיו!
טלפון 048728800
אתר http://www.edayan.co.il/

כלכלה נבונה – כי העתיד שלכם חשוב לנו!

• התהליך כרוך בתשלום שכר טרחה הנקבע בהתאם לאפיון צרכי הלקוח

תהליך ייעוץ משכנתא ללקוחות כולל מספר שלבים שמטרתם לסייע בבחירת המשכנתא המתאימה ביותר לצרכים וליכולות הכלכליות שלהם. להלן פירוט השלבים העיקריים בתהליך:

1. פגישת היכרות והגדרת צרכים
   • פגישה ראשונית עם הלקוח במטרה להבין את הצרכים הכלכליים, מטרות המשכנתא (רכישת דירה, שיפוצים, מחזור משכנתא קיימת), והיכולת הכלכלית שלו.
   • איסוף מידע על ההכנסות, ההוצאות, ההון העצמי הקיים, והתחייבויות נוספות (כגון הלוואות אחרות).
2. בדיקת זכאות ואפשרויות מימון
   
   • בדיקת תנאי הזכאות למשכנתא בהתאם ליכולת ההחזר, היסטוריית האשראי, ושווי הנכס המבוקש.
   • סקירת האפשרויות השונות למימון (משכנתאות לזכאים, מסלולים ייחודיים, הטבות לרוכשים ראשונים ועוד).
3. בחירת מסלול המשכנתא והתאמה אישית
   
   • הסבר על סוגי המסלולים הקיימים (ריבית קבועה, משתנה, פריים, צמודה למדד וכדומה) ועל היתרונות והחסרונות של כל מסלול.
   • התאמת מסלול או שילוב של מספר מסלולים בהתאם לתנאי השוק וליכולת ההחזר של הלקוח, כדי להבטיח את התנאים הטובים ביותר.
4. הגשת בקשה ואישור עקרוני
   
   • הכנת הבקשה למשכנתא והגשתה לבנק.
   • קבלת אישור עקרוני מהבנק למשכנתא בתנאים שהוצעו.
5. ניהול משא ומתן מול הבנקים
   
   1. בחינת ההצעות שהתקבלו ממספר בנקים.
   2. ניהול משא ומתן במטרה לשפר את תנאי הריבית והתנאים הנלווים של המשכנתא.
6. חתימה על חוזה המשכנתא
   
   • עיון וסקירה של הסכם המשכנתא הסופי כדי לוודא שאין סעיפים בלתי מובנים או תנאים שלא תואמו מראש.
   • ליווי הלקוח בתהליך החתימה מול הבנק.
7. ליווי לאחר קבלת המשכנתא
   
   • מעקב אחר המשכנתא לאורך השנים וביצוע מחזורים ושינויים במידת הצורך, בהתאם לשינויים במצב הכלכלי או תנאי השוק.

התהליך כולו נועד להבטיח שהלקוח יקבל את המשכנתא המתאימה ביותר לצרכיו תוך שמירה על יציבות כלכלית והפחתת הסיכונים הכרוכים בכך.

יתרונות ייעוץ משכנתא עם כלכלה נבונה:

1. מומחיות מקצועית: יועצי המשכנתא שלנו הם בעלי ניסיון רחב בתחום ומכירים את השוק על בוריו.
2. תוכנית מותאמת אישית: אנחנו מתאימים את ההמלצות לצרכים ולמטרות האישיות שלכם, כך שתקבלו פתרון פיננסי שמתאים לכם בדיוק.
3. השוואת ריביות ותנאים: נגיש לכם את ההצעות הטובות ביותר ממספר בנקים ומוסדות פיננסיים, כדי שתבחרו את התנאים המיטביים.
4. חיסכון בכסף: הידע שלנו יכול לחסוך לכם אלפי שקלים בהחזרים ובתשלומים לאורך זמן.
5. תהליך חלק ונטול דאגות: נדאג לכל הפרטים, החל מהגשת הבקשה ועד קבלת האישור, כך שתוכלו להתרכז בעתיד שלכם.
6. תכנון לטווח ארוך: נקנה לכם כלים לניהול המשכנתא בהמשך הדרך, כדי להימנע מבעיות פיננסיות עתידיות.
7. זמינות ותמיכה: אנחנו כאן בשבילכם בכל שלב, עם מענה על שאלות ותמיכה לאורך כל התהליך.
8. הבנת הסיכונים: נדאג להסביר לכם את הסיכונים והיתרונות בכל אפשרות, כדי שתהיו בטוחים בהחלטותיכם.

אם אתם מחפשים ייעוץ מקצועי ואמין, צוות "כלכלה נבונה סוכנות לביטוח ופיננסים" כאן בשבילכם!

• התהליך כרוך בתשלום שכר טרחה הנקבע בהתאם לאפיון צרכי הלקוח

כלכלה נבונה סוכנות לביטוח | אלעד דיין ביטוח ופיננסים

טלפון 0547246456
משרד 048728800
מייל elad@edayan.co.il
כתובת הגליל 2, כרמיאל

שעות פעילות

ראשון – חמישי

17:30 – 09:00