דובי הולצר
מתכנן פיננסי ופרישה
קצת עליי
נעים להכיר, שמי דובי הולצר, מתכנן פיננסי ופרישה בעל רקע אקדמי ומקצועי עשיר בתחומי הכלכלה והמימון.
בוגר תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת תל אביב ובעל תואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון מאוניברסיטת בר אילן.
כיום אני משמש ככלכלן באגף תקציבים בטכניון. במסגרת תפקידי אני אמון על ניהול התקציב השוטף המרכזי של המוסד. במקביל, אני עוסק כסוכן ביטוח עצמאי בסוכנויות Trio ו-Quality בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
סרן (מיל') מהמערך התקציבי של חיל האוויר.
אני מעניק שירותי ייעוץ וליווי אישי למשפחות וליחידים, תוך דגש על תכנון פיננסי ארוך טווח, בתחומי ההשקעות, מיסוי, הכנה וליווי לפרישה תוך הבנה מעמיקה של צרכי הלקוח.
בן 41, נשוי ואב לשלושה ילדים.
אני מאמין כי תכנון כלכלי נכון מבוסס על שילוב של ידע מקצועי, ניסיון מצטבר והבנה אנושית ורגישה של מכלול הצרכים הפיננסים של כל אדם.
"הדרך הטובה ביותר לחזות את העתיד היא ליצור אותו"
פיטר דרוקר
השירותים שלי:
תכנון פנסיוני:
- קרן פנסיה
- קרן השתלמות
- קופת גמל
- ביטוח מנהלים
- תיקון 190
- ייעוץ פרישה וקיבוע זכויות
- סיום העסקה – מילוי טופס 161
השקעות ופיננסים:
- גמל להשקעה
- פוליסת חיסכון
- חיסכון לכל ילד
- ניהול תיקי השקעות
ניהול סיכונים בשיתוף עם Trio:
- ביטוח חיים
- ביטוח בריאות
- ביטוח מחלות קשות
- ביטוח סיעודי
- ביטוח משכנתא
- ביטוח אובדן כושר עבודה
- ביטוח נסיעות לחו"ל
- ביטוח תאונות אישיות
התהליך שלנו:
- היכרות עם הלקוח והבנת צרכיו האישיים
בשלב הראשון נבצע פגישת היכרות מעמיקה, במהלכה נגדיר יחד את הצרכים, המטרות והשאיפות הכלכליות האישיות שלך. נבחן את המצב הפיננסי הקיים ונייצר תמונת מצב מדויקת, שתשמש בסיס לתכנון הפיננסי האישי. - בניית אסטרטגיה ותוכנית פעולה מותאמת
לאחר מיפוי הנתונים, נבנה תוכנית פיננסית מקיפה ואישית הכוללת התייחסות לחסכונות פיננסיים, מוצרי ביטוח, ותוכניות פנסיוניות. נציע פתרונות בהתאמה מלאה ליכולת הכלכלית ולשלב החיים בו אתה נמצא – תוך ראייה קדימה והתחשבות באתגרים העתידיים. - יישום, ליווי ובקרה שוטפת
בתהליך מתמשך, נלווה אותך באופן צמוד ליישום התוכנית, נבצע התאמות בהתאם לצרכים משתנים ונשמור על שגרה פיננסית מאוזנת ומנוהלת היטב. הדגש הוא על ליווי אישי, מקצועי ושקוף – מתוך מחויבות להצלחתך הכלכלית לאורך זמן.
הצלחה כלכלית היא לא מקרה – היא תוצאה של תכנון נכון
פרטי התקשרות ושעות פעילות:
דובי הולצר – מתכנן פיננסי ופרישה
טלפון 0547302501
משרד 093819676
מייל dubi@holzer-finance.co.il
כתובת שדרות מנחם בגין 35, טירת הכרמל
שעות פעילות
ראשון – חמישי
21:00 – 13:00
שישי
14:00 – 08:00