דובי הולצר
מתכנן פיננסי ופרישה
קצת עליי
נעים להכיר, שמי דובי הולצר, מתכנן פיננסי ופרישה, בעל רקע אקדמי ומקצועי עשיר בתחומי הכלכלה והמימון. אני מאמין כי תכנון כלכלי נכון מבוסס על שילוב של ידע מקצועי מזוקק, ניסיון מצטבר והבנה אנושית ורגישה של מכלול הצרכים הפיננסיים של כל אדם.
רקע אקדמי ומקצועי
אני בוגר תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת תל אביב ובעל תואר שני במנהל עסקים (MBA) עם התמחות במימון מאוניברסיטת בר אילן. לצד פעילותי כמתכנן פיננסי, אני משמש ככלכלן באגף תקציבים בטכניון ואמון על ניהול התקציב השוטף המרכזי של המוסד. את הניסיון המערכתי שלי בתקציבי עתק רכשתי גם כסרן (מיל') במערך התקציבי של חיל האוויר.
הגב המקצועי שלי
כסוכן ביטוח פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר, אני פועל תחת קורת הגג של בית הסוכן "רימונים צפון ." שיוכי לבית סוכן מוביל מאפשר לי להעניק ללקוחותיי מעטפת טכנולוגית מתקדמת, קשר ישיר מול יצרני השוק וגב מקצועי איתן בפתרון סוגיות מורכבות.
שירות הוליסטי בסטנדרט גבוה
כדי לאפשר ללקוחותיי מענה מלא ומקיף, אני מנהל שיתוף פעולה מקצועי עם סוכנת הביטוח בת אל ריימונד. המודל שבניתי מאפשר לי להתמקד בליבת המומחיות שלי – תכנון פיננסי ארוך טווח, השקעות, מיסוי וליווי לפרישה – תוך שילוב המיומנות של בת אל בתחומי הגנות הפרט וביטוחי המשפחה.
בדרך זו, הלקוחות שלי נהנים מניהול מקצועי ומקיף של כלל הנכסים והביטוחים שלהם, בהובלתי, תוך הבטחת זמינות ומקצועיות ללא פשרות בכל היבטי התיק.
קצת מעבר למספרים: בן 42, נשוי ואב לשלושה ילדים
"הדרך הטובה ביותר לחזות את העתיד היא ליצור אותו" (פיטר דרוקר)
השירותים שלי:
תכנון פנסיוני:
- קרן פנסיה
- קרן השתלמות
- קופת גמל
- ביטוח מנהלים
- תיקון 190
- ייעוץ פרישה וקיבוע זכויות
- סיום העסקה – מילוי טופס 161
השקעות ופיננסים:
- גמל להשקעה
- פוליסת חיסכון
- חיסכון לכל ילד
- ניהול תיקי השקעות
ניהול סיכונים בשיתוף עם בת אל ריימונד:
- ביטוח חיים
- ביטוח בריאות
- ביטוח מחלות קשות
- ביטוח סיעודי
- ביטוח משכנתא
- ביטוח אובדן כושר עבודה
- ביטוח נסיעות לחו"ל
- ביטוח תאונות אישיות
התהליך שלנו:
- היכרות עם הלקוח והבנת צרכיו האישיים
בשלב הראשון נבצע פגישת היכרות מעמיקה, במהלכה נגדיר יחד את הצרכים, המטרות והשאיפות הכלכליות האישיות שלך. נבחן את המצב הפיננסי הקיים ונייצר תמונת מצב מדויקת, שתשמש בסיס לתכנון הפיננסי האישי. - בניית אסטרטגיה ותוכנית פעולה מותאמת
לאחר מיפוי הנתונים, נבנה תוכנית פיננסית מקיפה ואישית הכוללת התייחסות לחסכונות פיננסיים, מוצרי ביטוח, ותוכניות פנסיוניות. נציע פתרונות בהתאמה מלאה ליכולת הכלכלית ולשלב החיים בו אתה נמצא – תוך ראייה קדימה והתחשבות באתגרים העתידיים. - יישום, ליווי ובקרה שוטפת
בתהליך מתמשך, נלווה אותך באופן צמוד ליישום התוכנית, נבצע התאמות בהתאם לצרכים משתנים ונשמור על שגרה פיננסית מאוזנת ומנוהלת היטב. הדגש הוא על ליווי אישי, מקצועי ושקוף – מתוך מחויבות להצלחתך הכלכלית לאורך זמן.
הצלחה כלכלית היא לא מקרה – היא תוצאה של תכנון נכון
פרטי התקשרות ושעות פעילות:
דובי הולצר – מתכנן פיננסי ופרישה
טלפון 0547302501
מייל dubi@holzer-finance.co.il
כתובת ספיר 7, חיפה
שעות פעילות
ראשון – חמישי
21:00 – 13:00
שישי
14:00 – 08:00