איציק קפטס (M.B.A)

• ניתוח פיננסי ופנסיוני
• קרנות השתלמות
• קופות גמל
• תיקי השקעות / פוליסת השקעות
• פוליסת חיסכון
• פוליסות חיסכון לילדים
• קרן פנסיה
• ליווי לפרישה
• ביטוח חיים וריסק
• ביטוח משכנתא
• ביטוח סיעודי

להמשך התמחויות המשרד לחץ כאן»

מטרת התכנון הפיננסי הינו לבצע התאמה בין הנכסים הפיננסים והפנסיונים, לצרכי המשפחה העכשוויים והעתידים, מתוך דאגה לעתיד משפחתך.

מה אנו משיגים באמצעות תכנון פיננסי ופנסיוני?

• חיסכון כלכלי
• סדר וארגון
•  פיזור סיכונים (פנסיוני, פיננסי, השקעות אלטרנטיביות)
• אפשרות לניצול הטבות מס
• עבודה מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות תחת גורם אחד המרכז את כל המידע הפיננסי במקום אחד ודואג לניהול נכון של כלל נכסי המשפחה

בכסף שיחסך על בחירת אופי ההשקעה וחברת הניהול הלא מתאימה ועל תשלומים מיותרים / היבטי מס שלא נוצלו כראוי, שהנך משלם כיום, תוכל להפנות כספים שהתפנו בהווה ובעתיד,לכל מטרה אחרת (חופשות / קניות / חיסכון וכו').

בין הנושאים המטופלים

• בדיקת הנכסים הפנסיונים תכנון נכון המשפר את המצב הנוכחי ומוזיל עלויות ומיסוי בקופות גמל / השתלמות / קרן פנסיה / ביטוח מנהלים.
• ניהול השקעות בדיקת המצב הנוכחי, מהן האפשרויות הקיימות? התאמה לגיל / לאופי שלנו וכו'.
• פוליסה פיננסית / פוליסת חיסכון / מוצרי חיסכון מהם האלטרנטיבות להשקעה בשוק ההון? איך נבחר באלטרנטיבה הנכונה לנו, לצרכינו, לאופי שלנו… מהי פוליסת חיסכון? יתרונות הפוליסה, קופ"ג להשקעה.
• השקעה ופיזור בנכסים אלטרנטיביים נכסים ריאליים, מיזמי השקעות (בנדל"ן בארץ ובחו"ל), קרנות גידור, השקעות מימון ועוד.
• תכנון פנסיוני ופיננסי מותאם אישית לגיל פרישה ובכירים תכנון וניהול לקראת ובעת מעבר עבודות / פרישה, הטבות מס, מוצרים ייחודיים, קצבה / הון ועוד.

פנסיוניים, פיננסיים, השקעות נוספות (נדל"ן, נכסים מניבים…)

• בדיקת ביטוחי הגנה למשפחה בריאות, חיים, סיעודי, א.כ.ע, תאונות אישיות, מחלות קשות
• ביטוח חיים (ריסק) ביטוח חיים הכולל פיצוי כספי (חד פעמי / כקצבה) למוטבים
• ביטוח משכנתא בדיקה והוזלת עלויות
• ביטוח נסיעות לחו"ל עדכנו אותי בעת רכישת כרטיס הטיסה, וקבלו ביטוח המגן מסיכונים שונים כולל ביטול טיסה
• ביטוח סיעודי בדיקה והשלמת הפער בין הסכומים הנדרשים לטיפול סיעודי ראוי ובין מה שמגיע מהמוסד לביטוח לאומי או הביטוחים המשלימים של קופות החולים
• ביטוח תאונות אישיות / א.כ.ע / מחלות קשות / נכות ומוות מתאונה

איציק קפסט

טלפון 0544577098
פקס 0732255717
מייל itzikk@profit-fs.com
כתובת גזית 7, פתח תקווה

שעות פעילות

ראשון – חמישי 

20:00 – 08:00

שישי

14:00 – 08:00

שבת

בהודעות בלבד