תכנון פיננסי הוא מבט כולל על המצב הכלכלי שלכם, הכולל ניהול תקציב, חיסכון, השקעות וניהול סיכונים. ייעוץ פנסיוני מתמקד דווקא בהיבטים הפנסיוניים – קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, וההכנה הפיננסית לגיל הפרישה.

אני מתמחה במספר השקעות אלטרנטיביות, כולל:

• קרנות P2P (הלוואות בין אנשים)
• עסקאות נדל"ן
• קרנות גידור
• השקעות בתחומים ייחודיים תוך פיזור סיכונים מושכל

התהליך כולל:

• פגישת ייעוץ ראשונית להבנת הצרכים
• בחינת היכולת הפיננסית
• התאמת המשכנתא המיטבית
• ליווי מלא עד חתימת החוזה
• המשך ליווי ותמיכה לאורך חיי ההלוואה

• 16 שנות ניסיון בשוק ההון
• רישיונות מקצועיים ממשרד האוצר ורשות ני"ע
• פתרונות מותאמים אישית
• שקיפות מלאה וליווי תומך
• מומחיות במגוון תחומים פיננסיים

כן! אני נותנת מענה מקצועי ללקוחות פרטיים, עצמאים, שכירים ובעלי עסקים, תוך התאמה אישית של הפתרונות לצרכים הספציפיים של כל לקוח.

ניתן ליצור קשר דרך טופס היצירת קשר באתר, במייל או בטלפון. הפגישה הראשונית היא ללא עלות וללא התחייבות.

ייעוץ השקעות מתמקד בבחירת כלי השקעה מיטביים, בעוד ניהול עושר הוא גישה כוללנית יותר. בניהול עושר, אני בוחנת את כלל המצב הפיננסי שלכם – החל מתיק ההשקעות, דרך תכנון פנסיוני, מיסוי, וניהול סיכונים, תוך יצירת אסטרטגיה פיננסית מקיפה לטווח ארוך.

תהליך ייעוץ הפרישה שלי כולל:

• מיפוי מלא של הנכסים הפנסיוניים
• חישוב צרכים כספיים עתידיים
• בחינת אופציות מיסוי ומימוש פנסיה
• בניית תוכנית המבטיחה רציפות הכנסה בגיל הפרישה
• המלצות להשקעות ותמהיל נכסים מותאם לגיל ולצרכים

לקיחת משכנתא היא החלטה פיננסית משמעותית. ייעוץ מקצועי יכול לחסוך לכם עשרות ואף מאות אלפי שקלים על ידי:

• בחירת מסלול הלוואה מיטבי
• הבטחת תנאים אופטימליים
• מזעור עלויות ריבית
• הגנה מפני סיכונים פיננסיים
• התאמת ההלוואה לתקציב ויעדים אישיים

סדר נכון של ביטוחי הבריאות והחיים שלכם מבטיח יציבות כלכלית ושקט נפשי, תוך הימנעות מהוצאות מיותרות על פרמיות גבוהות או פוליסות שאינן נחוצות. ביטוח מדויק מעניק כיסוי מלא לכל תרחיש, בלי לשלם יותר מהנדרש. אני מציעה ייעוץ מקצועי להתאמת תיק ביטוח אופטימלי, בהתאמה אישית לצרכים שלכם. פנו אליי עוד היום לשדרוג הביטוח ולביטחון מלא לכם ולמשפחתכם.

הגעתם לגיל פרישה? מזל טוב! זה הזמן לעצור ולתכנן את תהליך הפרישה באופן יסודי, החלטות הפרישה הן לרוב בלתי הפיכות ועלולות להשפיע כלכלית משמעותית. מומלץ להיעזר במומחה למיסוי ופרישה כדי למקסם את הזכויות, למנוע הפסדים ולקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבורכם